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新形势下涉黑反洗钱工作有效性探析
发布日期:2019-05-16

黑社会性质组织犯罪是一种严重危害社会的犯罪活动,对人民群众的生命财产安全构成严重威胁。《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第一百九十一条和《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)第二条均明确黑社会性质组织犯罪是洗钱罪的七类上游犯罪之一,因此,加强涉黑反洗钱工作,提升涉黑反洗钱工作的有效性,是反洗钱工作的一项重要任务,是反洗钱维护社会稳定和人民群众切身利益的一项具体表现。

一、涉黑反洗钱工作形势

(一)黑社会性质组织犯罪总体形势

近年来,各地区、各部门按照党中央、国务院关于开展打黑除恶专项斗争的决策部署,始终保持对黑恶势力的高压态势,打掉了一批作恶多端的涉黑组织,铲除了一批恶势力团伙,沉重打击了黑恶势力犯罪的嚣张气焰,有效维护了广大人民群众的合法权益。根据2018年最高人民检察院和最高人民法院的工作报告,20132017年全国检察机关共起诉黑社会性质组织犯罪嫌疑人8932人,全国人民法院严厉打击黑恶势力犯罪行为,依法审结刘某等36人组织、领导、参加黑社会组织等案件,审结盗窃、敲诈勒索、抢夺、抢劫等刑事案件131.5万件,判处罪犯153.8万人。可见,我国对黑社会性质组织犯罪进行了重拳打击,但黑社会性质组织犯罪的形势依然严峻,对我国社会稳定和人民群众的合法权益仍构成严重威胁,因此,加强涉黑反洗钱工作,提升涉黑反洗钱工作的有效性愈发迫切。

(二)黑社会性质组织犯罪的特点

综合涉嫌黑社会性质组织犯罪案例来看,涉黑犯罪情况凸显出以下几个特点,一是涉黑人员类别较为集中。前科劣迹人员、文化程度低、无业人员居多,组织成员有本地化、低龄化趋势。二是涉黑犯罪领域呈现多样性。黑恶势力犯罪除集中在赌博、贩毒、卖淫、收取“保护费”等传统领域外,还向建筑、交通、能源及农副产品、物流运输、批发市场、集市贸易等项目拓展,破坏正常经营秩序,欺行霸市、强买强卖、敲诈勒索,控制运营线路、抢拉客源、强占货源,暴力打压竞争对手的“市霸、行霸”类黑势力。近几年,民间高利贷、校园贷衍生出的借助黑恶势力非法讨债现象也较为突出。三是黑势力犯罪手段隐蔽。随着打击力度的增大,涉黑犯罪团伙为逃避法律打击,变换犯罪手段,采用“软暴力”等手段,隐蔽性增强。四是组织形式更加隐蔽。许多涉黑头目和骨干是狱友关系,组织关系比较稳定,骨干成员各自又带一帮“小弟”,头目与底层人员间联系松散,让外人难以看出内部的管理层级。五是向政府权力部门渗透。黑势力为更安全更可靠地进行非法活动,往往不择手段拉拢腐蚀党政干部,寻求“保护伞”。六是农村黑势力还觊觎基层政权。在农村地区侵占国家和集体财产,垄断各类矿产资源,破坏新农村建设,把持基层政权,欺压残害农民群众,扰乱一方治安秩序的农村黑势力,及恃强凌弱的“街霸”“村霸”“乡霸”和宗族黑势力。尤其是在一些民族地区存在借刑事治安案件、安全生产事故等事由,组织、煽动、裹挟群众按照传统习惯非法“出兵”,索赔“命价血价”,瓜分、挥霍受害人及其亲属的赔偿、补偿金的现象;个别宗族部落势力为牟取在当地的威望和经济利益,插手干预破坏基层组织选举,捞取政治资本。

(三)涉黑反洗钱工作取得显著成效

一是涉黑反洗钱工作机制日趋完善。当前国家、省、市成立了不同层级的打黑除恶工作领导小组及打黑办,建立了日趋完善的打黑除恶工作机制,为涉黑反洗钱工作提供了坚实的组织保障和制度保障。

二是严格的反洗钱监管有效地预防和遏制了涉黑洗钱犯罪活动。近年来,我国不断加大反洗钱监管处罚力度,义务机构识别和防范风险的能力不断提高,随着第三方支付机构、保险专业代理公司、保险经纪公司、消费金融公司、贷款公司和房地产、贵金属等特定非金融机构相继纳入反洗钱监管范畴,反洗钱义务机构不断扩容,反洗钱监管日趋严格,有效预防和遏制了涉黑洗钱犯罪活动。

三是反洗钱调查协查和监测分析工作在打黑除恶专项斗争中发挥了重要作用。近年来,人民银行不断加强反洗钱调查协查和监测分析工作力度,在涉黑犯罪金融情报以及涉黑案件协查方面发挥了重要作用,为涉黑犯罪案件办理提供了有效的数据支撑。

四是有力地打击了涉黑洗钱活动。一系列涉黑洗钱案件的宣判有力地震慑了涉黑洗钱分子,严厉地打击了涉黑活动。

二、影响涉黑反洗钱工作有效性的因素分析

当前影响涉黑反洗钱工作有效性的因素主要有法律体系的健全性、客户尽责调查的充分性、可疑资金监测的有效性、信息举报机制的完善性、部门合作的顺畅性、宣传教育的普及性。

(一)法律体系

健全的法律体系能有效地打击犯罪活动,当前《反洗钱法》仅将涉黑犯罪中的黑社会性质组织犯罪纳入上游犯罪范畴。在司法实践中,对于涉黑违法犯罪行为的界定,还存在一些盲区,对部分涉黑苗头性违法犯罪活动,只能按照普通刑事、治安程序进行处理,对采取恐吓、骚扰、“摆队形”等“软暴力”行为,游离于打击范围之外,难以依法处理。对于“非法放贷”行为,在法律界定上还存在分歧,缺乏法律保障,降低了涉黑洗钱犯罪的打击效果。

(二)部门合作

部门之间协作配合越紧密,联合执法越密切,整体联动的工作合力就越强,越能在线索排查、信息共享、联合防范、联动打击等方面发挥各自的职能优势,提高涉黑反洗钱工作的有效性。如部门间开展情报会商,有利于掌握涉黑可疑资金交易的监测重点和监测方向,进而实现资源互补,延伸打击,扩大战果。

(三)客户尽职调查

义务机构客户尽责调查越充分,越能了解本机构客户真实的身份背景、财务状况、实际控制人等信息,为涉黑可疑资金交易甄别分析提供有效的客户身份背景支持,进而提高涉黑反洗钱工作的有效性。

(四)可疑资金监测

反洗钱义务机构通过可疑资金监测,发现涉黑可疑资金交易,为侦查机关提供办案线索,能够加大对涉黑洗钱犯罪的打击力度。因此,涉黑可疑资金监测的有效性越高,涉黑反洗钱工作的有效性就越高。

(五)队伍素质

反洗钱队伍素质的高低也是制约涉黑反洗钱工作有效性的一项重要因素。实践表明,义务机构反洗钱队伍素质越高,越能在异常交易人工甄别分析中识别出涉黑可疑资金交易,侦查机关专业打黑人才配备越充足,办案经验越丰富,越能及时有效地对涉黑犯罪进行有效打击。

(六)宣传教育

重视涉黑反洗钱工作的宣传教育,制度建设建立常态化宣传的长效工作机制,广泛宣传教育涉黑洗钱犯罪的社会危害,普及涉黑反洗钱知识,引导社会公众凝聚起社会共识,发动群众积极检举违法犯罪行为、提供违法犯罪行为线索,积极参与群防群治,可以有效提高涉黑反洗钱工作的有效性。

(七)信息举报

实践表明,侦查与司法机关打击的涉黑犯罪案件很大一部分线索来源是社会公众的举报,因此完善的信息举报机制有利于调动社会公众举报涉黑洗钱犯罪,为涉黑洗钱犯罪提供有效的线索来源,进而加大对涉黑洗钱犯罪的打击,提高涉黑反洗钱工作的有效性。

三、对策建议

(一)健全法律体系

以国务院“三反”工作机制和金融行动特别工作组(FATF)第四轮互评估为契机,进一步健全反洗钱法律体系,提升立法的针对性和有效性,围绕国家核心利益,扩大洗钱上游犯罪范畴,将涉黑涉恶等严重违法犯罪活动全部纳入洗钱上游犯罪中。同时,完善《刑法》并出台相关司法解释,消除法律盲区,加大对涉黑洗钱犯罪的刑事打击力度。

(二)深化部门合作与信息共享

借助各级打黑除恶领导小组及打黑办平台,充分利用部门间资源优势,深化部门合作,实现信息共享,有效整合资源,形成打击合力。加强对侦查机关通报的涉黑案件重点可疑人员的关注和监测,健全涉黑犯罪研判预警机制,建立涉黑犯罪“黑名单”库,通过数据串并,有效发现涉黑线索。同时加强情报会商与交流,充分利用反洗钱调查协查的职能优势,通过资金追踪,深挖涉黑犯罪网络和组织,延伸打击力度,提高打击实效。

(三)强化客户尽职调查

反洗钱义务机构应本着“了解你的客户”和风险为本的原则,强化各个业务环节的尽责调查工作,切实履行好客户尽责调查义务,提高尽责调查工作的有效性,真正做到对客户身份、客户资金交易的来源去向的充分了解,为涉黑可疑资金监测分析提供信息支撑。

(四)提升监测分析的有效性

义务机构应建立健全涉黑可疑资金监测模型和指标,加大反洗钱资源投入,完善系统功能,提高涉黑可疑资金监测的有效性。引进大数据技术,构建大数据监测分析体系,完善大数据监测分析工作机制,不断提升涉黑反洗钱监测分析水平。重点监测聚集在农村、“城中村”、城乡接合部拉帮结派、寻衅滋事、打架斗殴、强拿强要、持枪凌弱的“乡霸” “村恶”等涉黑组织和人员;依仗宗族势力、对抗政府、侵占集体财产,垄断集体资源的涉黑组织和人员;盘踞于经济建设领域、重点民生领域、重点行业场所的恶意竞标、强揽工程、暴力拆迁、非法垄断、强讨债务、收取保护费、操控黄赌毒等涉黑组织和人员以及充当“保护伞”的领导干部和有关人员。

(五)加强专业队伍建设

义务机构要进一步加强反洗钱队伍建设,为反洗钱工作提供充足的人力资源保障,通过加强监督考核和培训的方式,提高可疑交易甄别分析人员识别涉黑可疑资金交易的能力。同时侦查与司法机关要坚持新时代中国特色社会主义政法队伍正规化、专业化、职业化方向, 积极运用“互联网+”新方式,开展专门的业务培训,进一步充实配备专门力量,建立一支善于应用法律法规和具有较强的侦查、起诉、审判能力的高素质打黑专业人才队伍,提高对涉黑洗钱犯罪行为的打击能力,进而提高涉黑反洗钱工作的有效性。

(六)加强涉黑反洗钱宣传培训

进一步加强涉黑反洗钱宣传培训,创新宣传培训的方式方法,将涉黑洗钱犯罪的形势、特点和社会危害作为宣传培训的重点,不断提升社会公众对涉黑洗钱犯罪危害性的认识,进而提高社会公众对打击涉黑洗钱犯罪的意识,积极营造浓厚的涉黑反洗钱工作舆论环境。

(七)夯实涉黑洗钱信息举报工作机制

强化涉黑洗钱信息举报工作,不断健全涉黑洗钱信息举报工作机制和奖励机制,建立多渠道、多形式、多层级的洗钱信息举报和奖励工作体系,鼓励群众积极检举、揭发涉黑洗钱犯罪行为,充分调动社会公众举报涉黑洗钱犯罪线索的积极性,进而提高线索的针对性和有效性,进一步提高线索的情报价值。

 

来源:《中国反洗钱实务》2018[1].5,反洗钱工作部际联席会议办公室 编,本文作者:兰松山