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反洗钱知识普及——洗钱犯罪
发布日期:2021-11-29   来源:--

一、现行的《中华人民共和国刑法》中洗钱犯罪的规定有哪些?

191条 【洗钱罪】

第312条 【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】

第349条 【窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪】

 

二、我国洗钱罪的发展历史是怎样的?

1997年3月14日,全国人大通过了新的《中华人民共和国刑法》,增设了关于“洗钱罪”的规定,包括三种洗钱罪的上游犯罪,即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪。

2001年12月29日,全国人大常委会通过了《刑法修正案(三)》,将恐怖活动犯罪增加为洗钱罪的上游犯罪。

2006年6月29日,全国人大常委会通过了《刑法修正案(六)》,将贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪增加为洗钱罪的上游犯罪。

2020年12月26日,全国人大常委会通过了《刑法修正案(十一)》,明确将“自洗钱”行为纳入洗钱罪范畴,删除“明知”及“协助”,取消洗钱罪罚金上限。

 

三、洗钱罪的上游犯罪有哪些?

7类上游犯罪:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

 

四、洗钱罪的行为方式主要有哪些?

(一)提供资金帐户;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券;

(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金;

(四)跨境转移资产;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。

 

五、哪些行为可以认定为刑法第一百九十一条规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”?

(一)通过典当、租赁、买卖、投资等方式,转移、转换犯罪所得及其收益的;

(二)通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式,转移、转换犯罪所得及其收益的;

(三)通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式,将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的;

(四)通过买卖彩票、奖券等方式,转换犯罪所得及其收益的;

(五)通过赌博方式,将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的;

(六)将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的;

(七)通过前述规定以外的方式转移、转换犯罪所得及其收益的。

 

六、洗钱罪的处罚标准是什么?

没收实施犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

单位犯罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

 

七、明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒,构成刑法第三百一十二条规定的犯罪,同时又构成刑法第一百九十一条或者第三百四十九条规定的犯罪的,应当如何定罪处罚?

根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒,构成刑法第三百一十二条规定的犯罪,同时又构成刑法第一百九十一条或者第三百四十九条规定的犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。